Swan complète sa Série B avec une levée de 42 M€

• Nouvelle levée de 42 millions d'euros menée par Eight Roads Ventures, avec la participation des investisseurs historiques Lakestar, Accel, Creandum, Hexa et Bpifrance, via son fonds Digital Venture.

• Les fonds permettront d’accélérer la feuille de route produit et étendre les opérations à travers l'Europe.

• Swan est le leader européen de la finance intégrée, permettant à toute entreprise d'offrir des fonctionnalités bancaires de manière fluide.

• Le marché de la finance intégrée est évalué à 185 milliards de dollars au niveau mondial (72 milliards de dollars en Europe), dont seulement 20 % sont actuellement adressés.

Swan, le leader européen de la finance intégrée, ajoute 42 millions d'euros à sa Série B. Cette nouvelle levée menée par Eight Roads Ventures inclut des participations des investisseurs historiques Lakestar, Accel, Creandum, Hexa et Bpifrance, via son fonds Digital Venture. Grâce à cette extension de sa Série B, Swan vise à accélérer l'innovation produit, étendre ses activités à travers l'Europe et intensifier l’accompagnement d’une base clients en pleine expansion. Ce financement consolide la place de Swan en tant que leader européen de la finance intégrée, lui permettant de capitaliser sur la forte croissance anticipée de son marché dans les années à venir.

L’intégration de services bancaires, une nouvelle source de revenus pour les entreprises

Fondée à Paris en 2019, Swan permet à toute entreprise d’offrir des services bancaires sans avoir à se soumettre elles-mêmes à des réglementations. Par exemple, des clients tels que la solution de gestion financière et comptable Pennylane ou la plateforme des freelances Indy collaborent avec Swan afin de proposer des fonctionnalités de comptes et de paiements à leurs utilisateurs finaux, rendant possible la gestion des paiements et des rapprochements sur une seule plateforme.

"À l'avenir, je pense que les systèmes de gestion d'entreprise deviendront l’un des principaux vecteurs de distribution des services bancaires. Que cela touche à la gestion des ressources humaines ou à la comptabilité, ces outils intègreront naturellement des fonctionnalités bancaires, s'insérant directement dans le flux de travail quotidien des utilisateurs. Cela signifie que vous aurez accès aux services bancaires au moment où vous en aurez besoin, directement depuis l'outil que vous utilisez. C'est ce que nous appelons les services bancaires intégrés. Chez Swan, nous travaillons sans relâche pour fournir à la fois la technologie et le cadre de conformité nécessaires pour que cela devienne une réalité pour les PME dans toute l'Europe.” explique Nicolas Benady, fondateur & CEO de Swan.

Le secteur de la finance intégrée représente l'une des opportunités les plus prometteuses de la fintech, avec une valeur estimée à 185 milliards de dollars dans le monde, dont 72 milliards en Europe*. L’intégration de produits financiers offre aux entreprises une nouvelle source de revenus significative via les frais d'inter-échange, les revenus d’intérêts et les abonnements, tout en augmentant la fidélisation des utilisateurs finaux. Le moment n’a jamais été aussi favorable pour l’adoption de la finance intégrée. Les avancées technologiques l’ont rendue plus accessible et standardisée, tandis que la hausse des taux d’intérêt en renforce la valeur.

« Nous avons la conviction que l’opportunité de la finance intégrée est immense et que les services bancaires seront de plus en plus intégrés directement dans les logiciels et les flux de travail existants. Nous connaissons Nicolas et son équipe depuis leurs débuts et avons été constamment impressionnés par leurs progrès rapides, leur base client de premier plan et leur expansion internationale réussie », a déclaré Lucile Cornet, associée chez Eight Roads Ventures.

Swan prêt pour la nouvelle révolution du secteur Fintech

​​Swan est à la pointe de la prochaine vague d’innovation fintech. La première révolution bancaire a consisté à passer des longues files d’attente dans les agences aux transactions pratiques sur internet et via des applications mobiles. Bien que transformative, cette évolution visait principalement à rendre la banque traditionnelle plus accessible. La prochaine vague d’innovation, celle de la finance intégrée, est fondamentalement différente. Elle déplace les transactions des applications bancaires autonomes vers les applications et plateformes où les utilisateurs interagissent déjà.

Le système bancaire central développé par Swan, ses produits localisés, ses solutions hautement standardisées et son cadre réglementaire unique constituent des éléments clés de différenciation sur le marché. En construisant son infrastructure entièrement en interne, Swan garantit un contrôle total de sa feuille de route produit et propose des fonctionnalités plus approfondies que la plupart de ses concurrents. Contrairement à ces derniers, le modèle réglementaire de Swan libère ses clients des contraintes réglementaires directes, leur permettant de se concentrer uniquement sur leurs activités commerciales, tandis que Swan gère la conformité, le KYC et les risques. Ses IBAN locaux et ses solutions de paiement spécifiques aux pays répondent également aux besoins de confiance et de convivialité des clients, positionnant Swan comme un acteur de premier plan dans la finance intégrée.

À l’avenir, Swan se concentre sur l’expansion de ses opérations pour mieux servir ses partenaires, les accompagnant depuis la conception du projet jusqu’au lancement et au-delà. Swan travaille avec des entreprises ciblant des petites et moyennes entreprises (PME) et a enregistré une croissance de 250 % des revenus mensuels et des volumes de transactions depuis le dernier tour de table, ainsi qu’une augmentation de 370 % du nombre de cartes émises.

Ce nouveau financement permettra de soutenir la croissance sur des marchés clés en Europe, tels que l’Italie, d’améliorer encore les solutions bancaires de Swan pour répondre aux besoins des PME et d’accélérer le développement de programmes de cartes sur mesure. Avec 85 recrutements prévus, Swan renforcera sa position de partenaire incontournable pour répondre aux besoins bancaires des PME européennes.

*Source : ”Embedded Finance Report” édité par le Boston Consulting Group et Adyen

A propos de Swan :
Swan est une fintech européenne spécialisée dans les services bancaires intégrés. Les entreprises de tous types peuvent libérer le plein potentiel de leur produit en intégrant les fonctionnalités bancaires de Swan, telles que les comptes, les cartes et les paiements. Créée en 2019, Swan traite plus de 1,5 milliard d'euros de transactions par mois, pour plus de 150 entreprises comme Pennylane, Indy, Agicap, Libeo, Lucca et opère dans 30 pays européens. La société a reçu du capital de croissance de la part d'investisseurs de premier plan tels que Lakestar, Accel, Creandum et Bpifrance. Swan est un membre principal de Mastercard et un établissement financier agréé, réglementé par l'autorité bancaire française (ACPR). La société est également labellisée FT120 et dans le top 3 du Sifted 50 en France.

A propos de Eight Roads Ventures :
Eight Roads Ventures est une entreprise internationale de capital-risque qui accompagne les entrepreneurs dans leur développement à grande échelle. Avec des bureaux en Europe, en Asie et aux États-Unis, elle bénéficie de plus de 50 ans d’expérience dans le domaine du capital-risque, gère 11 milliards de dollars d’actifs (AUM) et compte plus de 500 entreprises dans son portefeuille, parmi lesquelles Alibaba, Appsflyer, Fever, Flywire, Fireblocks, Funnel, Hibob, Icertis, Lighthouse, Neo4j, Owkin, Paidy, Spendesk, Tibber, Toast, Wallapop, Whatfix et Xoom.