Actus AssurTech / InsurTech
Natixis, IBM et Trafigura ont mis au point la première solution blockchain applicable aux transactions de financement du commerce de pétrole brut aux Etats-Unis. Le registre distribué s’appuyant sur la technologie open source Hyperledger Fabric de la Linux Foundation permet la numérisation des principales étapes de ce type de transaction sur la blockchain, garantissant une plus grande transparence, une meilleure sécurisation des échanges et une efficience opérationnelle accrue.
En réunissant l’acheteur, le vendeur et leurs banques respectives sur un unique registre distribué, toutes les parties peuvent simultanément visualiser et partager les données relatives au statut de la transaction (de la confirmation et validation de la nouvelle transaction, en passant par le contrôle de la cargaison jusqu’à sa livraison finale, puis l’annulation de la lettre de crédit associée).
Cette solution permet de réduire la durée du cycle de trésorerie et les frais de gestion de la transaction. Elle offre une plus grande transparence sur les transactions réduisant de facto les risques de fraude.
Ce projet contibue à moderniser le négoce de pétrole brut, qui est aujourd'hui principalement géré via des procédés manuels et non digitalisés.
« Natixis met la blockchain au service de ses clients afin d’optimiser et de moderniser le financement du commerce de matières premières » déclare Arnaud Stevens, responsable énergie et matières premières de Natixis à New York. « Le processus actuel repose sur l’utilisation de documents papier et s’avère très chronophage avec une automatisation limitée. L’utilisation de la technologie blockchain offre une opportunité d’innovation indispensable à ce secteur. »
La nouvelle plateforme permet le partage au sein d’un seul et même registre distribué de documents commerciaux, de mises à jour des statuts d’expédition, de livraison et de paiement. Elle contribue à réduire la durée de traitement des transactions, évitant également la duplication de documents. Cette plateforme permet une sécurisation accrue des échanges grâce à un processus d’authentification de tous les partenaires commerciaux.
La solution est hébergée sur la plateforme Cloud d’IBM, Bluemix, et a été développée et déployée par IBM France.
« L’industrie du négoce d’énergie et des matières premières est prête à accueillir les avancées offertes par la technologie blockchain », selon James Wallis, Vice-Président, responsable des marchés et engagements blockchain d’IBM. « L’approche que nous adoptons, en utilisant une blockchain permissionnée reposant sur la solution Hyperledger Fabric, a le potentiel de transformer ce secteur en standardisant les transactions et en favorisant la numérisation des transactions. Le fait de créer cet écosystème pour le marché des matières premières en collaboration avec deux leaders mondiaux du domaine favorisera l’émergence d’une toute nouvelle approche à l’égard de la gestion de ce type de transaction. »
La plateforme sera bientôt ouverte à d’autres intervenants d’une même transaction leur permettant à leur tour de saisir des données dans la blockchain. Par exemple, le transporteur, l’exploitant du pipeline, l’inspecteur de l’entrepôt, pourront fournir via la blockchain des mises à jour en temps réel du statut d'une transaction, permettant ainsi de réduire le risque de fraudes. À noter que le registre distribué servant à consigner ces transactions de pétrole brut est destiné à être adopté par toute l’industrie, pour plus de transparence et d’efficience.
« En collaboration avec Natixis et IBM, nous avons analysé les processus inhérents aux transactions sur le pétrole brut aux États-Unis, en détaillant notamment les différentes étapes d'une transaction ainsi que nos interactions avec les établissements financiers et les documents que les différentes parties sont tenues de se remettre » explique Rodney Malcolm, Chief Financial Officer pour l’Amérique du Nord de Trafigura Trading, « l’objectif consiste à digitaliser les processus traditionnellement peu automatisés et reposant sur une grande utilisation de documents papiers. La blockchain offre davantage de transparence et un meilleur partage des données. Cette technologie permet à tous les intervenants au sein du réseau de recevoir des notifications en temps réel et des mises à jour de leur transaction sans risque de modification ni de falsification. Chaque modification ou nouvelle transaction génère immédiatement un nouvel enregistrement au sein du registre distribué. »
Frédéric Dalibard, responsable digital à la Banque de Grande Clientèle de Natixis, ajoute : « Cette collaboration avec IBM et Trafigura est un projet important pour Natixis et affirme notre souhait de concrétiser nos travaux sur la blockchain, non pas seulement dans un objectif exploratoire mais bien pour apporter des services à valeur ajoutée à nos clients.»
Téléchargez le communiqué original :
En réunissant l’acheteur, le vendeur et leurs banques respectives sur un unique registre distribué, toutes les parties peuvent simultanément visualiser et partager les données relatives au statut de la transaction (de la confirmation et validation de la nouvelle transaction, en passant par le contrôle de la cargaison jusqu’à sa livraison finale, puis l’annulation de la lettre de crédit associée).
Cette solution permet de réduire la durée du cycle de trésorerie et les frais de gestion de la transaction. Elle offre une plus grande transparence sur les transactions réduisant de facto les risques de fraude.
Ce projet contibue à moderniser le négoce de pétrole brut, qui est aujourd'hui principalement géré via des procédés manuels et non digitalisés.
« Natixis met la blockchain au service de ses clients afin d’optimiser et de moderniser le financement du commerce de matières premières » déclare Arnaud Stevens, responsable énergie et matières premières de Natixis à New York. « Le processus actuel repose sur l’utilisation de documents papier et s’avère très chronophage avec une automatisation limitée. L’utilisation de la technologie blockchain offre une opportunité d’innovation indispensable à ce secteur. »
La nouvelle plateforme permet le partage au sein d’un seul et même registre distribué de documents commerciaux, de mises à jour des statuts d’expédition, de livraison et de paiement. Elle contribue à réduire la durée de traitement des transactions, évitant également la duplication de documents. Cette plateforme permet une sécurisation accrue des échanges grâce à un processus d’authentification de tous les partenaires commerciaux.
La solution est hébergée sur la plateforme Cloud d’IBM, Bluemix, et a été développée et déployée par IBM France.
« L’industrie du négoce d’énergie et des matières premières est prête à accueillir les avancées offertes par la technologie blockchain », selon James Wallis, Vice-Président, responsable des marchés et engagements blockchain d’IBM. « L’approche que nous adoptons, en utilisant une blockchain permissionnée reposant sur la solution Hyperledger Fabric, a le potentiel de transformer ce secteur en standardisant les transactions et en favorisant la numérisation des transactions. Le fait de créer cet écosystème pour le marché des matières premières en collaboration avec deux leaders mondiaux du domaine favorisera l’émergence d’une toute nouvelle approche à l’égard de la gestion de ce type de transaction. »
La plateforme sera bientôt ouverte à d’autres intervenants d’une même transaction leur permettant à leur tour de saisir des données dans la blockchain. Par exemple, le transporteur, l’exploitant du pipeline, l’inspecteur de l’entrepôt, pourront fournir via la blockchain des mises à jour en temps réel du statut d'une transaction, permettant ainsi de réduire le risque de fraudes. À noter que le registre distribué servant à consigner ces transactions de pétrole brut est destiné à être adopté par toute l’industrie, pour plus de transparence et d’efficience.
« En collaboration avec Natixis et IBM, nous avons analysé les processus inhérents aux transactions sur le pétrole brut aux États-Unis, en détaillant notamment les différentes étapes d'une transaction ainsi que nos interactions avec les établissements financiers et les documents que les différentes parties sont tenues de se remettre » explique Rodney Malcolm, Chief Financial Officer pour l’Amérique du Nord de Trafigura Trading, « l’objectif consiste à digitaliser les processus traditionnellement peu automatisés et reposant sur une grande utilisation de documents papiers. La blockchain offre davantage de transparence et un meilleur partage des données. Cette technologie permet à tous les intervenants au sein du réseau de recevoir des notifications en temps réel et des mises à jour de leur transaction sans risque de modification ni de falsification. Chaque modification ou nouvelle transaction génère immédiatement un nouvel enregistrement au sein du registre distribué. »
Frédéric Dalibard, responsable digital à la Banque de Grande Clientèle de Natixis, ajoute : « Cette collaboration avec IBM et Trafigura est un projet important pour Natixis et affirme notre souhait de concrétiser nos travaux sur la blockchain, non pas seulement dans un objectif exploratoire mais bien pour apporter des services à valeur ajoutée à nos clients.»
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