Orange Bank déploie le filtrage des sanctions en temps réel avec SAS et Neterium

SAS et Neterium s’associent pour proposer les capacités de screening de nouvelle génération de Neterium sur la plateforme analytique de SAS mondialement reconnue




Le volume, la vitesse et la complexité du filtrage des sanctions nécessitent une vigilance constante, appuyée par une combinaison des meilleurs outils d’analytique avancée et d'orchestration des données qui permettent une surveillance continue et une réaction immédiate. Afin de répondre à ces exigences, Orange Bank s’est associée à SAS et Neterium pour développer une solution de filtrage des sanctions en temps réel, basée dans le cloud.

"Notre nouvelle plateforme AML-CTF, optimisée par SAS et Neterium, change déjà la donne", témoigne Véronique McCarroll, Directrice générale déléguée d'Orange Bank.

Toujours soucieuse de rester à la pointe de l'innovation bancaire, Orange Bank s’est intéressée aux nouveaux outils de filtrage des sanctions dès 2021. Le passage au temps réel permet aux équipes Compliance de renforcer les garde-fous de la banque française en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et contre le financement du terrorisme (CTF). La banque cherchait également à rationaliser les différents outils utilisés et gérés par ses analystes. Orange Bank a choisi de s’appuyer sur SAS pour concrétiser sa vision.

Créer un filtrage des sanctions de nouvelle génération

"Lorsque nous avons envisagé des technologies complémentaires qui apporteraient à Orange Bank l'agilité et la réactivité requises, Neterium est immédiatement sorti du lot", détaille Stu Bradley, vice-président senior de Fraud and Security Intelligence chez SAS. "SAS a choisi Neterium comme moteur de filtrage des sanctions en temps réel pour l'efficacité, l'efficience et l'évolutivité de ses solutions, mais aussi pour l’explicabilité de ses décisions fondées sur l'IA."

Pendant neuf mois, SAS et Neterium ont travaillé à l’intégration du module de filtrage en temps réel cloud-native et as-a-service de Neterium à SAS® Visual Investigator. Par ailleurs, les deux offres de Neterium basées sur des API, Jetscan et Jetflow, s'intègrent parfaitement à la plateforme SAS. Cette combinaison de fonctionnalités puissantes offre à Orange Bank un filtrage automatisé des entités et des transactions par rapport aux principales listes de surveillance gouvernementales et mondiales, ainsi qu’aux listes de personnes politiquement exposées (PEP).

"L'IA intégrée et les technologies de filtrage avancées améliorent la pertinence de la détection et donnent à nos analystes une vue globale et en temps réel du risque AML", ajoute Véronique McCarroll. "Je suis convaincue que cette solution augmentera durablement notre efficacité et notre efficience. De la même manière, je suis convaincue que nous avons choisi les meilleurs partenaires technologiques pour améliorer continuellement notre plateforme de conformité intégrée."

"En se concentrant exclusivement sur le développement de capacités évolutives de filtrage fournies par le biais d'une API, Neterium a maîtrisé les nuances et les complexités de ce qui est peut-être l’aspect le plus difficile à appréhender de la conformité face aux crimes financiers", détaille Florence Vicentini, Chief Commercial Officer et Head of Partnerships chez Neterium. "La précision et l’exhaustivité de la plateforme de SAS en matière de conformité face aux crimes financiers sont également inégalées sur le marché, ce qui fait de l'association de nos technologies et de nos capacités une formidable combinaison pour Orange Bank.”

"Le paysage géopolitique mondial en constante évolution est truffé de risques qui exigent d’avoir une vision en temps réel des entités et des transactions, qui plus est dans un contexte où les listes de surveillance des sanctions ne cessent de s’allonger", ajoute Stu Bradley de SAS. "Grâce au contrôle des sanctions en temps réel, Orange Bank pourra relever ces défis en réduisant les faux positifs, en améliorant les performances et en renforçant l'efficacité opérationnelle."

Ce partenariat est annoncé dans le cadre du Sibos, un événement d’envergure mondiale sur les services financiers et qui se tient à Amsterdam du 10 au 13 octobre. Les participants au salon sont invités à échanger avec les experts de SAS au sujet du filtrage des sanctions et de bien d'autres sujets sur le stand B115 du salon.




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