Les conseils de Fortuny pour une gestion de patrimoine optimale

Si vous possédez déjà un patrimoine immobilier ou un portefeuille d’actifs, vous devez optimiser sa gestion. Cela nécessite une stratégie bien définie préalablement. De quoi garantir le bon déroulement de votre projet. Justement, voici des pistes à creuser dans le cadre de cette optimisation patrimoniale.

Les étapes clés pour optimiser la gestion de votre patrimoine

En améliorant la gestion de votre patrimoine, vous vous démarquez des autres investisseurs, quelle que soit son ampleur. Il est crucial qu'il soit à la fois rentable et durable pour éviter les pertes financières inévitables. Pour prévenir ces risques, il est essentiel de mettre en place une stratégie gagnante, adaptée à vos objectifs personnels.

Afin d’optimiser votre patrimoine, fixez-vous des priorités. Vos objectifs patrimoniaux doivent être atteignables et justifiés. Il peut s’agir de réduire votre fiscalité, de préparer votre retraite, de générer des compléments de revenus ou d’anticiper votre succession. En ignorant cette étape, votre gestion patrimoniale ne sera pas optimale.

Dans tous les cas, la gestion de votre patrimoine nécessite une mise à niveau. De quoi booster sa rentabilité potentielle. Vous devez d’abord calculer la valeur vénale (immobilière) de votre patrimoine. A cette fin, différents paramètres passent au crible :

✔ Les typologies de biens détenus
✔ La localisation géographique
✔ La surface totale
✔ L’état des actifs
✔ Le montant des charges (en copropriété
✔ Les caractéristiques (techniques) des biens
✔ L’évolution du marché immobilier

N'hésitez pas à solliciter un expert pour évaluer la valeur de votre patrimoine en cas de besoin. Cette démarche permet d'accélérer les processus, d'autant plus que l'optimisation de votre patrimoine ne peut être différée. L'équipe de Fortuny se tient à votre disposition pour vous guider dans cette démarche. Vous pouvez choisir de prendre RDV avec un conseiller en gestion de patrimoine dès maintenant pour bénéficier de conseils avisés.

La meilleure stratégie consiste à diversifier votre patrimoine ou votre portefeuille d’actifs. Cela s’avère efficace pour réduire les risques encourus. Et, la rentabilité sera améliorée considérablement et durablement. Pour réussir cette diversification patrimoniale, il faut faire des choix stratégiques.

Quels placements privilégier pour diversifier et optimiser votre patrimoine en 2024 ?

La diversification de votre patrimoine passe par une sélection minutieuse d’actifs. Intégrez-y tous les placements susceptibles de dégager de belles performances. En tête de liste, il y a notamment la pierre papier et la Bourse. Retrouvez des articles approfondis sur Fortuny Conseil.

Dans le premier cas, vous investissez dans des parts d’une société civile de placement immobilier (SCPI).

D’après la dernière publication de l’Aspim (Association Française des sociétés de placement immobilier), le rendement annuel des SCPI s’établit à 4,52% pour l’année civile 2023. Notons que les SCPI européennes, y compris les plus jeunes, sont capables de dépasser les 7% de taux de distribution. Citons, par exemple, Transitions Europe ou encore Remake Live.

D’autant plus que les parts de SCPI sont éligibles à certains contrats d’assurance-vie. Une fois qu’elles y sont logées, celles-ci jouissent d’une fiscalité avantageuse. De fait, leurs fruits (dividendes trimestriels) ne sont imposés qu’en cas de rachat (partiel ou total).

Dans l’objectif de diversifier votre portefeuille d’actifs, investissez dans la Bourse. C’est plus risqué par rapport à la pierre papier. Si vous n’avez pas suffisamment d’expériences, tournez-vous plutôt vers le PEA (plan épargne actions). Vous accédez ainsi à des actions d’entreprises européennes.