Nouvelles tendances & attentes dans la gestion de fortune

Les événements récents et l’activité des marchés financiers internationaux ont attisé la volatilité et renforcé les incertitudes, ce qui n’est pas sans conséquence pour les acteurs du Wealth Management. La quatrième édition du rapport EY Global Wealth Management Research, qui a recueilli les opinions de plus de 2 600 clients du secteur dans 27 pays, démontre que les gestionnaires de fortune et de patrimoine devront désormais être beaucoup plus agiles et s'adapter plus rapidement au contexte fluctuant et aux exigences des nouvelles générations.

Les principales conclusions de cette nouvelle édition :

• Si en 2021, 53% des clients français préféraient avoir un gestionnaire unique pour toutes leurs activités de gestion de fortune (contre 44% en Europe), en 2023 les clients sont de plus en plus disposés à répartir leurs portefeuilles entre plusieurs gestionnaires.

• Les clients attendent qu’une expérience personnalisée leur soit proposée (demande très forte en France, attendue à 77% contre 60% dans l’analyse mondiale). Mais concernant le suivi et la gestion, 31% préfèrent piloter leurs investissements via des outils numériques sans interaction avec le conseiller (contre 22% en 2021).

• 68% des clients sont satisfaits de la performance des services d'investissement de leurs fonds gérés activement, mais seuls 25% d'entre eux sont satisfaits des produits durables (ESG) et 29% des actifs numériques (Crypto et Trading platforms).

• Les millennials sont trois fois plus susceptibles d'utiliser un fournisseur d'actifs numériques ou un crypto wallet que les générations précédentes. Plus d’un tiers (38%) de ces millénials réalisent des investissements risqués, contre un quart seulement (24%) pour les baby-boomers.

• La proportion de personnes interrogées qui utilisent des FinTechs pour gérer leur patrimoine devrait doubler au cours des trois prochaines années, passant de 9% à 18%, attirées par les frais peu élevés du secteur, et des expériences numériques dédiées.

« Compte tenu de la volatilité actuelle des marchés, les investisseurs se posent beaucoup de questions et sont avides de conseils. Les tensions persistantes amplifient leur position défensive et leur envie de modifier ou d'étoffer leur portefeuille avec des produits plus durables ou de nouveaux actifs numériques. Le rôle du gestionnaire de patrimoine est donc crucial, car il doit évaluer des modèles de risque, fournir des conseils judicieux et adopter une approche proactive face à la crise et aux nouvelles attentes » observe Thierry Grouès, associé EY FSO spécialisé dans le secteur du Wealth Management.

Pour Fabienne Konik, associée EY FSO, spécialisée dans le secteur du Wealth Management « Le segment des femmes est un segment très prometteur, aujourd’hui avec des attentes spécifiques auxquelles les gestionnaires de fortune ne répondent que partiellement – cela révèle une véritable opportunité autour d’une stratégie de segment plus ancrée et davantage différenciée »

Etude disponible sur simple demande