Caravel réinvente son offre financière en s'appuyant sur les fonds indexés (ETFs)

Caravel, la plateforme d'investissement dédiée à la préparation de la retraite, annonce aujourd'hui une évolution majeure de son offre financière. Fidèle à ses engagements de transparence, de traçabilité et de lutte contre le réchauffement climatique, Caravel mise désormais sur les fonds indexés (ETFs) afin d’offrir à ses clients une solution d'investissement à la fois performante, sans conflits d’intérêts et éthique.

Caravel fait le choix stratégique de composer ses portefeuilles exclusivement avec des fonds indexés (ETFs) et d’un fonds monétaire (Apicil Trésorerie). Cette nouvelle orientation permet d’offrir à ses clients trois avantages clés :

• Des frais réduits pour une meilleure rentabilité : les frais des fonds indexés sont en moyenne cinq fois inférieurs à ceux des fonds classiques. Cela se traduit par des coûts réduits pour les clients de Caravel, ouvrant la voie à une rentabilité potentiellement supérieure sur le long terme.

• Une absence de conflit d'intérêts : Caravel ne perçoit aucune rémunération sous forme de rétrocession des fonds sélectionnés. Cela signifie que sa sélection est guidée uniquement par l'intérêt de ses clients, sans aucun conflit d'intérêts. Ce modèle garantit que les choix d'investissement sont toujours alignés sur les objectifs de performance et de durabilité.

• Une transparence totale sur les entreprises : contrairement aux fonds classiques, les ETFs offrent une transparence complète sur leur composition. Caravel est ainsi capable de sélectionner les fonds les plus vertueux, garantissant à ses clients une traçabilité totale de leur épargne. Ils peuvent connaître précisément les entreprises dans lesquelles leur argent est investi, ce qui est un gage de confiance et de sécurité.

Par ailleurs, pour viser toujours plus de performance, Caravel propose désormais la gestion pilotée à ses clients en plus de ces nouveaux portefeuilles 100 % ETFs.

Cette nouvelle offre, disponible depuis le 28 août 2024 pour les nouveaux clients, sera bientôt étendue à tous les clients actuels de Caravel.

« Grâce à ces évolutions, nous continuons à réduire les frais pour nos clients tout en renforçant la performance, la transparence et l'éthique de leurs investissements. Notre nouvelle offre s’inscrit pleinement dans le respect de nos engagements, notamment en matière de climat, et nous différencie des autres acteurs présents sur le marché de l’épargne » précise Olivier Rull, cofondateur de Caravel.

« Le nouveau positionnement de l’offre financière de Caravel est une excellente nouvelle pour ses clients, mais également pour le groupe. Il s’inscrit pleinement dans notre objectif de croissance, avec des produits d’épargne toujours plus diversifiés et indexés, tout en offrant une stratégie d’investissement responsable pour les épargnants » conclut François Derbaix, cofondateur et président d'Indexa Capital Group.

À propos de Caravel
Fondée à l’été 2021, Caravel est une plateforme d’éducation et d’investissement dédiée à la préparation de la retraite, avec une gamme de produits d’épargne alignée sur les Accords de Paris en matière de climat. Caravel compte à ce jour plus de 2 000 clients, dont 59 % sont des femmes, pour plus de 9 millions d’euros d’encours sous gestion. Caravel a rejoint Indexa Capital Group en mars 2024.

À propos d’Indexa Capital
Lancée en 2015 en Espagne, Indexa Capital est une société qui propose de la gestion de portefeuille automatisée à bas frais. Présente en Belgique depuis 2020 et en France depuis 2023 sur le marché de l'assurance vie, Indexa Capital gère aujourd'hui plus de 2,6 milliards d'euros d'encours pour plus de 85 000 clients. Indexa Courtier d'Assurance est immatriculée auprès de l'ORIAS sous le numéro 22002796 en tant que Courtier en Assurance (COA). Indexa Courtier est une filiale à 100 % d'Indexa Capital Group, société listée sur la bourse BME Growth en Espagne.