Actus AssurTech / InsurTech
CAPZA (1), acteur majeur de l'investissement privé dans les PME et ETI européennes, acquiert une participation minoritaire dans Sogexia, une FinTech indépendante engagée en faveur de l’inclusion bancaire des particuliers et des professionnels.
Créé en 2011 par son actuel PDG Kilian Füg, Sogexia est un établissement de paiement proposant aux particuliers et aux professionnels des comptes de paiement en ligne avec IBAN français et luxembourgeois. La société est agréée au Luxembourg et supervisée par la CSSF ; elle possède également une succursale à Villeurbanne autorisée par l’ACPR.
Sogexia est né du constat que les offres bancaires traditionnelles excluent de nombreux acteurs économiques. Misant à la fois sur l'accessibilité, la sécurité et la qualité de service, l’établissement propose une offre unique de services pour les particuliers et les professionnels : comptes 100% en ligne, cartes de débit internationales, virements et prélèvements via IBAN français et luxembourgeois, dépôts d’espèces, service client basé en France et outils de gestion budgétaire. L’établissement a également su se doter de fonctionnalités adaptées à des publics aux besoins spécifiques, comme les professionnels et les associations : virements groupés ou SEPA B2B, dépôt de capital social en ligne et attestation gratuite en moins de 24 heures, affacturage en ligne et terminaux de paiement disponibles par le biais de partenariats intégrés.
Le modèle économique de Sogexia est basé sur une tarification à l’utilisation, sans abonnement ni découvert, donc sans frais cachés ni agios pour une meilleure maîtrise du budget. En facilitant l’accès à un compte de paiement pour tous, sans conditions de ressources minimum, l’établissement répond parfaitement aux besoins des particuliers à revenus modérés ou en situation de fragilité financière (B2C) et des petites entreprises et artisans (B2B) pour lesquels les offres de bancarisation sont souvent limitées.
Au cours des trois dernières années, le Groupe a connu une croissance annuelle moyenne de son chiffre d’affaires de plus de 40% et démontré sa rentabilité, reflétant sa capacité à adresser des segments de marché peu desservis par les banques traditionnelles et les néobanques, et présentant un fort potentiel de croissance.
Avec le soutien de CAPZA, Sogexia a pour objectif de poursuivre son développement en intensifiant son innovation technologique, afin d'élargir son offre en ajoutant de nouvelles fonctionnalités.
« Sogexia s'est imposée comme un acteur clé sur le marché de la banque en ligne en France et au Luxembourg et nous sommes ravis de soutenir Kilian Füg et ses équipes dans cette nouvelle phase de croissance. Nous avons été impressionnés par la plateforme technologique propriétaire du Groupe et son modèle économique, qui contraste nettement avec le schéma d'abonnement traditionnel des autres institutions bancaires. Grâce à son approche unique, Sogexia a acquis une clientèle dynamique et fidèle au sein de segments de marché profonds présentant un fort potentiel de croissance. » – Jean-Luc Cyrot, Partner de CAPZA Growth Tech.
« Nous sommes fiers d’être une alternative fiable pour les personnes aux revenus modestes, les individus financièrement fragiles, ainsi que pour les entreprises recherchant un compte de paiement simple, transparent et de haute qualité. C'est une immense satisfaction que de développer un service qui soutient chaque jour des milliers de clients, tant particuliers que professionnels. Nous tenons à remercier CAPZA pour leur confiance et sommes enthousiastes à l'idée d'introduire davantage d'innovations pour améliorer le quotidien de nos clients. » – Kilian Füg, Fondateur et Dirigeant de Sogexia.
L’investissement de CAPZA se fait par le biais de sa stratégie Growth Tech, qui vise les PME digitales et technologiques européennes en forte croissance et rentables, et qui réalise ainsi sa 7ème opération.
A propos de Sogexia
Sogexia, c’est le compte courant à ouverture facile. Utilisé par plus de 650 000 particuliers et professionnels, ce compte pour tous allie simplicité d’ouverture et d’utilisation, tarification à l’usage transparente, et un service client dédié basé en France. Depuis plus de 10 ans, la fintech se distingue par son modèle raisonné et ses choix stratégiques, gages de stabilité, lui valant une rentabilité continue et un développement à l’échelle européenne, notamment en France métropolitaine, dans les DROM-COM et au Bénélux. Sogexia est un établissement de paiement indépendant, agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg, et autorisé en France par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution de la Banque de France.
A propos de CAPZA
CAPZA est un acteur européen de référence du Private Equity et de la Dette Privée dans les PME/ETI depuis 2004. Avec plus de 9 milliards d’euros d’encours (2), CAPZA met son expérience et sa passion pour le développement des entreprises au service d’investisseurs institutionnels en Europe et dans le monde à travers une plateforme de six expertises complémentaires : Growth Tech, Flex Equity, Flex Equity Mid-Market, Transition (3), Private Debt et Artemid (4). CAPZA propose aux PME/ETI des solutions de financement flexibles adaptées aux différentes étapes de leur développement. Sa plateforme unique permet à CAPZA de soutenir les entreprises dans la durée en leur proposant des solutions de financement évolutives et de l’accompagnement sur les enjeux de développement durable. Généraliste, CAPZA accompagne plus particulièrement des entreprises dans les secteurs de la technologie, de la santé, et des services aux entreprises. Le groupe CAPZA compte plus de 115 collaborateurs répartis entre Paris, Munich, Madrid, Milan et Amsterdam.
(1) Atalante (nom commercial CAPZA).
(2) Dont des actifs conseillés par Artemid SAS et gérés par un tiers – basés sur les valorisations au 31/03/2024 et en prenant en compte les levées de fonds jusqu’à juin 2024.
(3) Les fonds de la gamme CAPZA Transition sont gérés par la société de gestion de portefeuille CAPZA et conseillés par CAPZA Transition SAS qui a le statut de Conseiller en Investissements Financiers et est enregistré à l’Orias sous le numéro 18001601 depuis le 23/03/2018.
(4) Les fonds de la gamme Artemid sont gérés par la société de gestion de portefeuille CAPZA ainsi qu’une société de gestion de portefeuille tierce et conseillés par Artemid SAS, filiale CAPZA. Artemid SAS a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et est enregistré à l’Orias sous le numéro 14003497 depuis le 28/05/2014.
Créé en 2011 par son actuel PDG Kilian Füg, Sogexia est un établissement de paiement proposant aux particuliers et aux professionnels des comptes de paiement en ligne avec IBAN français et luxembourgeois. La société est agréée au Luxembourg et supervisée par la CSSF ; elle possède également une succursale à Villeurbanne autorisée par l’ACPR.
Sogexia est né du constat que les offres bancaires traditionnelles excluent de nombreux acteurs économiques. Misant à la fois sur l'accessibilité, la sécurité et la qualité de service, l’établissement propose une offre unique de services pour les particuliers et les professionnels : comptes 100% en ligne, cartes de débit internationales, virements et prélèvements via IBAN français et luxembourgeois, dépôts d’espèces, service client basé en France et outils de gestion budgétaire. L’établissement a également su se doter de fonctionnalités adaptées à des publics aux besoins spécifiques, comme les professionnels et les associations : virements groupés ou SEPA B2B, dépôt de capital social en ligne et attestation gratuite en moins de 24 heures, affacturage en ligne et terminaux de paiement disponibles par le biais de partenariats intégrés.
Le modèle économique de Sogexia est basé sur une tarification à l’utilisation, sans abonnement ni découvert, donc sans frais cachés ni agios pour une meilleure maîtrise du budget. En facilitant l’accès à un compte de paiement pour tous, sans conditions de ressources minimum, l’établissement répond parfaitement aux besoins des particuliers à revenus modérés ou en situation de fragilité financière (B2C) et des petites entreprises et artisans (B2B) pour lesquels les offres de bancarisation sont souvent limitées.
Au cours des trois dernières années, le Groupe a connu une croissance annuelle moyenne de son chiffre d’affaires de plus de 40% et démontré sa rentabilité, reflétant sa capacité à adresser des segments de marché peu desservis par les banques traditionnelles et les néobanques, et présentant un fort potentiel de croissance.
Avec le soutien de CAPZA, Sogexia a pour objectif de poursuivre son développement en intensifiant son innovation technologique, afin d'élargir son offre en ajoutant de nouvelles fonctionnalités.
« Sogexia s'est imposée comme un acteur clé sur le marché de la banque en ligne en France et au Luxembourg et nous sommes ravis de soutenir Kilian Füg et ses équipes dans cette nouvelle phase de croissance. Nous avons été impressionnés par la plateforme technologique propriétaire du Groupe et son modèle économique, qui contraste nettement avec le schéma d'abonnement traditionnel des autres institutions bancaires. Grâce à son approche unique, Sogexia a acquis une clientèle dynamique et fidèle au sein de segments de marché profonds présentant un fort potentiel de croissance. » – Jean-Luc Cyrot, Partner de CAPZA Growth Tech.
« Nous sommes fiers d’être une alternative fiable pour les personnes aux revenus modestes, les individus financièrement fragiles, ainsi que pour les entreprises recherchant un compte de paiement simple, transparent et de haute qualité. C'est une immense satisfaction que de développer un service qui soutient chaque jour des milliers de clients, tant particuliers que professionnels. Nous tenons à remercier CAPZA pour leur confiance et sommes enthousiastes à l'idée d'introduire davantage d'innovations pour améliorer le quotidien de nos clients. » – Kilian Füg, Fondateur et Dirigeant de Sogexia.
L’investissement de CAPZA se fait par le biais de sa stratégie Growth Tech, qui vise les PME digitales et technologiques européennes en forte croissance et rentables, et qui réalise ainsi sa 7ème opération.
A propos de Sogexia
Sogexia, c’est le compte courant à ouverture facile. Utilisé par plus de 650 000 particuliers et professionnels, ce compte pour tous allie simplicité d’ouverture et d’utilisation, tarification à l’usage transparente, et un service client dédié basé en France. Depuis plus de 10 ans, la fintech se distingue par son modèle raisonné et ses choix stratégiques, gages de stabilité, lui valant une rentabilité continue et un développement à l’échelle européenne, notamment en France métropolitaine, dans les DROM-COM et au Bénélux. Sogexia est un établissement de paiement indépendant, agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg, et autorisé en France par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution de la Banque de France.
A propos de CAPZA
CAPZA est un acteur européen de référence du Private Equity et de la Dette Privée dans les PME/ETI depuis 2004. Avec plus de 9 milliards d’euros d’encours (2), CAPZA met son expérience et sa passion pour le développement des entreprises au service d’investisseurs institutionnels en Europe et dans le monde à travers une plateforme de six expertises complémentaires : Growth Tech, Flex Equity, Flex Equity Mid-Market, Transition (3), Private Debt et Artemid (4). CAPZA propose aux PME/ETI des solutions de financement flexibles adaptées aux différentes étapes de leur développement. Sa plateforme unique permet à CAPZA de soutenir les entreprises dans la durée en leur proposant des solutions de financement évolutives et de l’accompagnement sur les enjeux de développement durable. Généraliste, CAPZA accompagne plus particulièrement des entreprises dans les secteurs de la technologie, de la santé, et des services aux entreprises. Le groupe CAPZA compte plus de 115 collaborateurs répartis entre Paris, Munich, Madrid, Milan et Amsterdam.
(1) Atalante (nom commercial CAPZA).
(2) Dont des actifs conseillés par Artemid SAS et gérés par un tiers – basés sur les valorisations au 31/03/2024 et en prenant en compte les levées de fonds jusqu’à juin 2024.
(3) Les fonds de la gamme CAPZA Transition sont gérés par la société de gestion de portefeuille CAPZA et conseillés par CAPZA Transition SAS qui a le statut de Conseiller en Investissements Financiers et est enregistré à l’Orias sous le numéro 18001601 depuis le 23/03/2018.
(4) Les fonds de la gamme Artemid sont gérés par la société de gestion de portefeuille CAPZA ainsi qu’une société de gestion de portefeuille tierce et conseillés par Artemid SAS, filiale CAPZA. Artemid SAS a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et est enregistré à l’Orias sous le numéro 14003497 depuis le 28/05/2014.
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