Actus AssurTech / InsurTech
Pour la seconde année consécutive, l'Association pour le développement des actifs numériques (Adan) en partenariat avec KPMG France, présente une étude inédite révélant un panorama complet de l'état actuel du web3 et des cryptos en France et en Europe. Cette étude met en lumière le profil et le taux d'adoption parmi les populations adultes ainsi que la portée des cas d'utilisation découlant du Web3 dans toutes les industries. Le secteur des crypto-actifs étant en développement rapide, la position de leadership de la France et de l'Europe dans le domaine des crypto-actifs sera un atout majeur pour favoriser notre compétitivité et souveraineté.
Cette seconde étude, basée sur les premiers résultats de l'année 2022, vise à dresser un état des lieux de la situation française et européenne en se concentrant sur deux aspects complémentaires. Le premier volet présente l'étendue de l'adoption des crypto en France et en Europe, en se basant sur les résultats d'un sondage mené par l'institut de sondage IPSOS et sur leur analyse par KPMG France. Le second volet met en lumière l'utilisation des crypto dans les différentes industries en France et en Europe.
En synthèse, les résultats de notre étude montrent qu’en 2023 :
L’adoption des crypto au niveau français et européen ne cesse d’augmenter :
La connaissance des crypto connait une forte croissance. 85% des Français déclarent avoir déjà entendu parler des cryptomonnaies, une progression (+9% par rapport à la notre première édition) en ligne avec les autres pays interrogés : Italie 88%, Royaume-Uni 87%, Allemagne 87%, Pays-Bas 81%.
Le niveau de possession des crypto augmente de 18%. Début 2023, près d’1 Français sur 10 possédait des crypto-actifs — par rapport à 8% en 2022. En outre, 4% des Français détiennent un NFT, une adoption qui a doublé depuis l’an dernier.
L’intérêt des crypto par les citoyens est très encourageant. 26% des répondants seraient intéressés par une acquisition de cryptomonnaies à l'avenir.
L’adoption des cryptos touche principalement un public jeune et majoritairement masculin. L’adoption s’accélère en particulier au sein des jeunes générations. Alors qu’en 2021, plus d’un Français ayant entre 18 et 35 ans sur huit (12%) possédait des crypto-actifs, cette proportion atteint plus de 17% en 2023.
L'étude met en évidence une adoption plus importante des crypto en Europe par rapport à la France. En Europe, les Pays-Bas affichent le plus fort taux de détenteurs actuels avec 14% contre 12% au Royaume-Uni, 11% en Allemagne ainsi qu’en Italie.
Les chiffres montrent également une certaine prudence dans l’investissement. La majorité des investisseurs n’investissent pas plus de 10% de leur épargne globale. Par ailleurs, sans surprise, le bitcoin confirme sa position de leader des cryptomonnaies préférées des utilisateurs (64% versus 49% l'an dernier).
Le rapprochement entre finance traditionnelle et secteur crypto s’intensifie. Les établissements financiers y voient une opportunité de se positionner sur un marché en cours de structuration, en proposant de nouveaux produits et services (conservation, investissement, …) ou en utilisant ces technologies pour digitaliser des produits financiers traditionnels (tokenisation).
En parallèle, alors que la France, comme une grande partie de l’Europe, a été confrontée en 2022 à la crise énergétique, les acteurs du secteur de l’énergie ont également des opportunités qui se présentent avec des cas d'usages liés au développement des infrastructures blockchain (réseaux, datacenters, HPC, …).
La culture et le divertissement, et particulièrement le domaine de l’art, font partie des premières industries qui ont été impactées par l’émergence des jetons non fongibles (NFT), source de nombreuses opportunités pour les acteurs du secteur.
Enfin, les actifs numériques mettent à disposition du secteur du luxe et des marques de nombreux outils pour repenser l’engagement et la relation client. Le concept de rareté numérique, introduit par les NFT, trouve un écho particulier dans l’univers du luxe et ouvre la voie à une multitude de cas d’usage.
Méthodologie de l'étude
La deuxième édition de l’étude a pour objectifs de mettre à jour les chiffres concernant le niveau d’adoption par le grand public, d’explorer de nouveaux axes, en y ajoutant une dimension européenne, et d’offrir un aperçu des différentes applications existantes dans les industries.
Les données concernant l’adoption en France et en Europe reposent sur un sondage mené par l’institut de sondage IPSOS. L’échantillon de l’étude est similaire à celui de la précédente édition : il couvre une population de 1976 répondants français de plus de 18 ans. Des échantillons complémentaires ont été ajoutés à cette édition afin de positionner l’adoption en France par rapport à celle d’autres pays européens comme l’Allemagne, le Royaume-Uni, l’Italie et les Pays Bas. Les échantillons oscillent entre 1097 et 1134 personnes interrogées pour les quatre pays. Les répondants ont entre 16 et 70 ans pour l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Italie. Le Royaume-Uni diffère avec une borne haute à 75 ans.
Le deuxième volet de l’étude, d’analyse des opportunités par secteurs, repose principalement sur l’expérience de équipes Blockchain et Crypto de KPMG en France ainsi que sur des données publiques. Il met notamment en avant les entreprises françaises dont l’activité se situe à la pointe de ces nouveaux cas d’usages. L’analyse porte sur quatre secteurs dont l’actualité est particulièrement riche (Finance, Energie, Culture et Luxe). Cette partie a pour objectif, à la fois d'inspirer les acteurs de ces industries, mais également de s’adresser aux décideurs publics afin de mettre la France au centre de la révolution technologique du web3.
À propos de l'Adan
L’Adan (Association pour le développement des actifs numériques) rassemble 200 professionnels - nouveaux acteurs et entreprises établies - qui développent au quotidien l’innovation et les cas d'usage du web décentralisé dans tous les pans de l’économie. En levant les obstacles à leur croissance et leur compétitivité, l’Adan œuvre à l’émergence et au rayonnement des champions français et européens au service de notre souveraineté numérique. L’Adan promeut un encadrement adapté, proportionné et catalyseur de l'innovation, mais aussi une meilleure compréhension des nouvelles technologies blockchain, des crypto-actifs et de leurs opportunités.
À propos des partenaires
Banque Delubac & Cie
La Banque Delubac & Cie, fondée en 1924, est une banque indépendante de plein exercice qui propose des services bancaires à une clientèle qui va des particuliers aux entreprises multinationales en passant par de nombreuses PME. Employant près de 350 collaborateurs, elle est présente en France sur 14 sites dont le siège social situé en Ardèche et ses bureaux parisiens. Depuis près d’un siècle, la Banque Delubac & Cie n’a cessé de se réinventer. Audacieuse dans ses stratégies de développement, elle a choisi de s'orienter vers des métiers de niche à haute valeur ajoutée, lui permettant ainsi de se démarquer des banques systémiques. Elle a été la 1ère banque française enregistrée PSAN. Sa signature « Experts et Indépendants » reflète son ADN : indépendance, expertise et services sur-mesure.
Binance
Binance France SAS est enregistrée depuis le 4 mai 2022 comme prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). À ce jour, Binance est le leader mondial de l’écosystème blockchain avec une suite de produits financiers incluant le plus grand exchange d’actifs numériques.
Caisse des Dépôts
La Caisse des Dépôts et ses filiales constituent un groupe public, investisseur de long terme au service de l’intérêt général et du développement économique des territoires. Elle regroupe cinq domaines d’expertise : les politiques sociales (retraite, formation professionnelle, handicap, grand âge et santé), les gestions d’actifs, le suivi des filiales et des participations, le financement des entreprises (avec Bpifrance) et la Banque des Territoires.
DPLK
Détenu majoritairement par ses dirigeants-fondateurs (soutenus depuis 2018 par le fonds d’investissement BlackFin Capital Partners, leader européen du capital investissement dans les secteurs financiers), le Groupe DLPK est dédié à la conception, à la gestion et à la distribution de solutions financières auprès des professionnels du patrimoine (CGP, institutionnels, banques privées...)..
Ses expertises se structurent autour de 3 pôles :
Sesterce
Sesterce construit et gère des datacenters HPC 100% Green ( Énergie Verte, Fluide de refroidissements & Réutilisation de la chaleur émise), pour l’industrie de l’IA sur GPU (Stable Diffusion, Machine Learning) et celle de la sécurisation blockchain. Nous implémentons les dernières technologies de notre laboratoire de recherche le Sesterce Lab dans nos infrastructures.
Bitpanda
Bitpanda a été fondée en 2014 à Vienne, en Autriche, par Eric Demuth, Paul Klanschek et Christian Trummer, avec comme raison d'être de démocratiser le monde de l’investissement. Sa plateforme d'investissement facile d’utilisation et complète permet, aux particuliers comme aux experts chevronnés, d'investir dans les cryptomonnaies, les indices crypto, les actions/ETFs, les métaux précieux et les matières premières qu'ils souhaitent, 24h/24 et 7j/7. Comptant désormais plus de 700 collaborateurs, 4 millions de clients et plus de 10 licences réglementaires, Bitpanda est devenue une des fintechs les plus prédominantes et les plus réglementées d'Europe.
Bpifrance
Bpifrance finance les entreprises – à chaque étape de leur développement–en crédit, en garantie et en fonds propres. Bpifrance les accompagne dans leurs projets d’innovation et à l’international. Bpifrance assure aussi, désormais leur activité export à travers une large gamme de produits. Conseil, université, mise en réseau et programme d’accélération à destination des startups, des PME et des ETI font également partie de l’offre proposée aux entrepreneurs. Grâce à Bpifrance et ses 50 implantations régionales, les entrepreneurs bénéficient d’un interlocuteur proche, unique et efficace pour les accompagner à faire face à leurs défis.
Davensi
Davensi est une plateforme de services financiers Web3, conçue pour les investisseurs individuels et professionnels désireux d'investir et de gérer des actifs numériques. Elle propose des outils et des conseils sur-mesure, s'appuyant sur des solutions innovantes de "market intelligence" tout en proposant une visibilité 360° sur leur patrimoine composé d’actifs traditionnels et d’actifs numériques.
Télécharger l'étude
Cette seconde étude, basée sur les premiers résultats de l'année 2022, vise à dresser un état des lieux de la situation française et européenne en se concentrant sur deux aspects complémentaires. Le premier volet présente l'étendue de l'adoption des crypto en France et en Europe, en se basant sur les résultats d'un sondage mené par l'institut de sondage IPSOS et sur leur analyse par KPMG France. Le second volet met en lumière l'utilisation des crypto dans les différentes industries en France et en Europe.
En synthèse, les résultats de notre étude montrent qu’en 2023 :
- L’adoption progresse en France et presque 10% des Français détiennent des crypto-actifs contre 8% lors de la précédente étude
- En Allemagne, en Italie, aux Pays-Bas et au Royaume-Uni, l'adoption est plus importante qu'en France (2 points de plus en moyenne)
- Les usages des crypto-actifs dans les secteur de la finance, de l’Energie, du luxe ou de la culture s’intensifient
Le web3 et la crypto en France et en Europe : une adoption qui confirme l’intérêt croissant pour les crypto-actifs
L’adoption des crypto au niveau français et européen ne cesse d’augmenter :
La connaissance des crypto connait une forte croissance. 85% des Français déclarent avoir déjà entendu parler des cryptomonnaies, une progression (+9% par rapport à la notre première édition) en ligne avec les autres pays interrogés : Italie 88%, Royaume-Uni 87%, Allemagne 87%, Pays-Bas 81%.
Le niveau de possession des crypto augmente de 18%. Début 2023, près d’1 Français sur 10 possédait des crypto-actifs — par rapport à 8% en 2022. En outre, 4% des Français détiennent un NFT, une adoption qui a doublé depuis l’an dernier.
L’intérêt des crypto par les citoyens est très encourageant. 26% des répondants seraient intéressés par une acquisition de cryptomonnaies à l'avenir.
L’adoption des cryptos touche principalement un public jeune et majoritairement masculin. L’adoption s’accélère en particulier au sein des jeunes générations. Alors qu’en 2021, plus d’un Français ayant entre 18 et 35 ans sur huit (12%) possédait des crypto-actifs, cette proportion atteint plus de 17% en 2023.
L'étude met en évidence une adoption plus importante des crypto en Europe par rapport à la France. En Europe, les Pays-Bas affichent le plus fort taux de détenteurs actuels avec 14% contre 12% au Royaume-Uni, 11% en Allemagne ainsi qu’en Italie.
Les chiffres montrent également une certaine prudence dans l’investissement. La majorité des investisseurs n’investissent pas plus de 10% de leur épargne globale. Par ailleurs, sans surprise, le bitcoin confirme sa position de leader des cryptomonnaies préférées des utilisateurs (64% versus 49% l'an dernier).
Les applications web3 et crypto dans les industries
Le rapprochement entre finance traditionnelle et secteur crypto s’intensifie. Les établissements financiers y voient une opportunité de se positionner sur un marché en cours de structuration, en proposant de nouveaux produits et services (conservation, investissement, …) ou en utilisant ces technologies pour digitaliser des produits financiers traditionnels (tokenisation).
En parallèle, alors que la France, comme une grande partie de l’Europe, a été confrontée en 2022 à la crise énergétique, les acteurs du secteur de l’énergie ont également des opportunités qui se présentent avec des cas d'usages liés au développement des infrastructures blockchain (réseaux, datacenters, HPC, …).
La culture et le divertissement, et particulièrement le domaine de l’art, font partie des premières industries qui ont été impactées par l’émergence des jetons non fongibles (NFT), source de nombreuses opportunités pour les acteurs du secteur.
Enfin, les actifs numériques mettent à disposition du secteur du luxe et des marques de nombreux outils pour repenser l’engagement et la relation client. Le concept de rareté numérique, introduit par les NFT, trouve un écho particulier dans l’univers du luxe et ouvre la voie à une multitude de cas d’usage.
Méthodologie de l'étude
La deuxième édition de l’étude a pour objectifs de mettre à jour les chiffres concernant le niveau d’adoption par le grand public, d’explorer de nouveaux axes, en y ajoutant une dimension européenne, et d’offrir un aperçu des différentes applications existantes dans les industries.
Les données concernant l’adoption en France et en Europe reposent sur un sondage mené par l’institut de sondage IPSOS. L’échantillon de l’étude est similaire à celui de la précédente édition : il couvre une population de 1976 répondants français de plus de 18 ans. Des échantillons complémentaires ont été ajoutés à cette édition afin de positionner l’adoption en France par rapport à celle d’autres pays européens comme l’Allemagne, le Royaume-Uni, l’Italie et les Pays Bas. Les échantillons oscillent entre 1097 et 1134 personnes interrogées pour les quatre pays. Les répondants ont entre 16 et 70 ans pour l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Italie. Le Royaume-Uni diffère avec une borne haute à 75 ans.
Le deuxième volet de l’étude, d’analyse des opportunités par secteurs, repose principalement sur l’expérience de équipes Blockchain et Crypto de KPMG en France ainsi que sur des données publiques. Il met notamment en avant les entreprises françaises dont l’activité se situe à la pointe de ces nouveaux cas d’usages. L’analyse porte sur quatre secteurs dont l’actualité est particulièrement riche (Finance, Energie, Culture et Luxe). Cette partie a pour objectif, à la fois d'inspirer les acteurs de ces industries, mais également de s’adresser aux décideurs publics afin de mettre la France au centre de la révolution technologique du web3.
À propos de l'Adan
L’Adan (Association pour le développement des actifs numériques) rassemble 200 professionnels - nouveaux acteurs et entreprises établies - qui développent au quotidien l’innovation et les cas d'usage du web décentralisé dans tous les pans de l’économie. En levant les obstacles à leur croissance et leur compétitivité, l’Adan œuvre à l’émergence et au rayonnement des champions français et européens au service de notre souveraineté numérique. L’Adan promeut un encadrement adapté, proportionné et catalyseur de l'innovation, mais aussi une meilleure compréhension des nouvelles technologies blockchain, des crypto-actifs et de leurs opportunités.
À propos des partenaires
Banque Delubac & Cie
La Banque Delubac & Cie, fondée en 1924, est une banque indépendante de plein exercice qui propose des services bancaires à une clientèle qui va des particuliers aux entreprises multinationales en passant par de nombreuses PME. Employant près de 350 collaborateurs, elle est présente en France sur 14 sites dont le siège social situé en Ardèche et ses bureaux parisiens. Depuis près d’un siècle, la Banque Delubac & Cie n’a cessé de se réinventer. Audacieuse dans ses stratégies de développement, elle a choisi de s'orienter vers des métiers de niche à haute valeur ajoutée, lui permettant ainsi de se démarquer des banques systémiques. Elle a été la 1ère banque française enregistrée PSAN. Sa signature « Experts et Indépendants » reflète son ADN : indépendance, expertise et services sur-mesure.
Binance
Binance France SAS est enregistrée depuis le 4 mai 2022 comme prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). À ce jour, Binance est le leader mondial de l’écosystème blockchain avec une suite de produits financiers incluant le plus grand exchange d’actifs numériques.
Caisse des Dépôts
La Caisse des Dépôts et ses filiales constituent un groupe public, investisseur de long terme au service de l’intérêt général et du développement économique des territoires. Elle regroupe cinq domaines d’expertise : les politiques sociales (retraite, formation professionnelle, handicap, grand âge et santé), les gestions d’actifs, le suivi des filiales et des participations, le financement des entreprises (avec Bpifrance) et la Banque des Territoires.
DPLK
Détenu majoritairement par ses dirigeants-fondateurs (soutenus depuis 2018 par le fonds d’investissement BlackFin Capital Partners, leader européen du capital investissement dans les secteurs financiers), le Groupe DLPK est dédié à la conception, à la gestion et à la distribution de solutions financières auprès des professionnels du patrimoine (CGP, institutionnels, banques privées...)..
Ses expertises se structurent autour de 3 pôles :
- La conception de solutions financières innovantes, via, Tailor Asset Management (gestion collective), Nexo Capital (solutions d’investissement) et Linavest (immobilier)
- La gestion de produits de prévoyance, d’épargne et d’épargne salariale avec Nevidis, NELIA Gestion, NELIA Titres et Go Epargne Entreprise
- La distribution de solutions patrimoniales en architecture ouverte auprès de professionnels de la gestion de patrimoine avec Nortia, marketplace BtoBtoC
Sesterce
Sesterce construit et gère des datacenters HPC 100% Green ( Énergie Verte, Fluide de refroidissements & Réutilisation de la chaleur émise), pour l’industrie de l’IA sur GPU (Stable Diffusion, Machine Learning) et celle de la sécurisation blockchain. Nous implémentons les dernières technologies de notre laboratoire de recherche le Sesterce Lab dans nos infrastructures.
Bitpanda
Bitpanda a été fondée en 2014 à Vienne, en Autriche, par Eric Demuth, Paul Klanschek et Christian Trummer, avec comme raison d'être de démocratiser le monde de l’investissement. Sa plateforme d'investissement facile d’utilisation et complète permet, aux particuliers comme aux experts chevronnés, d'investir dans les cryptomonnaies, les indices crypto, les actions/ETFs, les métaux précieux et les matières premières qu'ils souhaitent, 24h/24 et 7j/7. Comptant désormais plus de 700 collaborateurs, 4 millions de clients et plus de 10 licences réglementaires, Bitpanda est devenue une des fintechs les plus prédominantes et les plus réglementées d'Europe.
Bpifrance
Bpifrance finance les entreprises – à chaque étape de leur développement–en crédit, en garantie et en fonds propres. Bpifrance les accompagne dans leurs projets d’innovation et à l’international. Bpifrance assure aussi, désormais leur activité export à travers une large gamme de produits. Conseil, université, mise en réseau et programme d’accélération à destination des startups, des PME et des ETI font également partie de l’offre proposée aux entrepreneurs. Grâce à Bpifrance et ses 50 implantations régionales, les entrepreneurs bénéficient d’un interlocuteur proche, unique et efficace pour les accompagner à faire face à leurs défis.
Davensi
Davensi est une plateforme de services financiers Web3, conçue pour les investisseurs individuels et professionnels désireux d'investir et de gérer des actifs numériques. Elle propose des outils et des conseils sur-mesure, s'appuyant sur des solutions innovantes de "market intelligence" tout en proposant une visibilité 360° sur leur patrimoine composé d’actifs traditionnels et d’actifs numériques.
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